中泰證券2.8億私募違約引發“口水仗” 銷售人員“上書”董事長李瑋,止損位

時間:2018-08-29 11:08???點擊: 次???字體:【

  《華夏時報》記者獲得的多份微信截圖證實了員工的說法,中泰證券經紀部多名工作人員在今年6月份仍然在工作群中推銷該產品。

中泰證券2.8億私募違約引發“口水仗” 銷售人員“上書”董事長李瑋】8月19日,《華夏時報》以《2.8億私募踩雷致違約,托管人中泰證券被指監管失職》為題報道了“泰融1期”私募基金投資人針對中泰證券虛假宣傳、誤導投資人并且作為托管人存在失職的質疑。早在7月底,中泰證券基層銷售人員就曾“上書”董事長李瑋,質疑中泰證券在“泰融1期”項目中作為托管人并未盡責盡責,爆出重大問題后將銷售人員以及客戶“蒙在鼓里”,且財富管理部和托管部相互推卸責任至今未能給客戶一個妥善的解決方案。(華夏時報)

  此外,作為基金管理人的中融景誠也出現可疑情況。2018年6月11日,中融景誠法定代表人陳晉變更為王德貴。不到一個月時間,7月6日,中融景誠法定代表人王德貴再次變更為董高樂。

  “咱們這么大的公司,產品引進來,就沒有人管理?沒有人風控?沒有人跟蹤?持有那么多不符合合同約定的垃圾債,就沒有人指出來?產品馬上要開放了,居然沒有現金?一次次風險揭示(托管部答復)還通過公司正規渠道忽悠一線員工持續營銷?問題暴露了居然全都一推了之!這些都是為了什么?為什么要這樣做?”

  銷售人員還在這封信中透露,僅今年上半年中泰證券權益類產品出現問題的就多達10余只,“沖鋒在前”的銷售人員承受了巨大壓力。

  “至今年7月2日產品開放日,客戶要贖回時,我們才接到總部通知:產品由于贖回量大,要采取提前終止,并且客戶贖回時系統顯示產品凈值是1.0577?!毙爬飳懙?,“此時,我們一線人員和客戶全然不知產品其實早已存在了巨大風險(產品內部垃圾債占比已達到55%,并且負債還有9500萬元),我們及客戶全都被蒙在鼓里?!?

  銷售人員質疑總部隱瞞實情

  “泰融1期”基金合同“投資限制”一欄中曾明確約定“不得投資于債項評級為AA-(不含)以下的債券”。

  上半年10多只權益類產品出問題

  “我們作為托管人和代銷機構真的一點沒有責任嗎,真的責任都是銷售人員的嗎?怕是最終紙里是包不住火的?!毙胖姓J為,中融景誠兩個月時間連續更換了三名法定代表人,產品運作管理人等同于跑路,這足以說明產品出現了重大問題,存在巨大違法行為,可能已經涉及刑事責任了,“這一切終歸會浮出水面”。

  中融景誠方面披露的持倉說明顯示,“泰融1期”基金不僅踩雷永泰能源發行的債券,還持有“16中安消”、“16丹港01”、“16丹港02”等多只問題債券。

  “自從該產品出現潛在巨額虧損問題一個月以來,我們就此背上了沉重的包袱,每日都在惴惴不安中工作和生活,精神處于極度壓抑和緊張?!变N售人員在這封信中稱,作為產品的主要負責部門,財富管理部(負責產品引入)與托管部(產品賬戶監管部門)不僅相互推卸、撇清責任,反而對營銷人員進行了多次自查,“讓我們這些銷售人員倍感心寒,在這個產品問題上是我們營銷人員的責任我們決不推卸,但不屬于我們的責任(產品的引入和風控問題)我們也不會去背鍋?!?

  據了解,這封來自基層銷售人員的信件經過修改后有兩個版本,中泰證券董事長李瑋已經看到這封信的內容。

  “泰融1期”基金原定在今年7月2日開放贖回,但至今仍未兌付,已發生實質違約,違約金額2.8億元。

  《華夏時報》獲得一份持倉情況說明顯示,“泰融1期”持有多只債項評級低于AA-的企業債,其中“18永泰能源CP002”債項評級為A-1,“15金茂債”、“16金茂01”債項評級均為A,“17大海01”債項評級為A+,而“16中安消”、“16丹港01”、“16丹港02”3只債券的債項評級更是直接低到C級。

  8月27日,《華夏時報》記者再次撥打中泰證券首席風險官李恒第的手機,未等記者說完,李恒第便掛斷了電話?!拔覀兎▌詹块T會來回復您?!敝腥诰罢\一位龍姓負責人表示,截至記者發稿,尚未收到中融景誠方面的回復。

  “期初在銷售該產品時,我們是非常相信總部各管理部門的產品引薦能力和風控管理能力?!痹谶@封名為《中泰基層銷售人員寫給董事長的一封信》中寫道,“泰融1期”私募基金有預警線和平倉線,即便平倉也能夠保證優先級的本金與收益,,“沒想到,沒有安全墊的債券基金到期都安全兌付了,這一只我們都認為基本無風險的產品卻爆出了巨雷?!?

  在這封信中,銷售人員質疑總部在產品已經存在巨大風險的情況下隱瞞了真實情況。

中泰證券2.8億私募違約引發“口水仗” 銷售人員“上書”董事長李瑋,止損位

  據《華夏時報》記者了解,“泰融1期”基金投資人已向證監會投訴舉報,山東監管局已向中泰證券下發投訴事項轉辦通知書,要求就投訴事項與投資者溝通交流、解釋說明并滿足合理訴訟。

  “中安消、丹東港這類地雷券,中泰證券也投了,這家公司的策略很有問題,甚至存在買垃圾券拿回扣的情況。另外公司明顯是掛靠中融蹭熱點,公司投研能力、內控管理問題應該不少。”一位業內人士告訴《華夏時報》記者,“泰融1期”是否存在利益輸送甚至金融腐敗的問題還需要監管部門的調查認定。

  銷售人員稱,之所以“上書”董事長是因為在“泰融1期”爆出風險后,基層銷售人員受到了來自于客戶和總部多方面的壓力。

  信中稱,在銷售人員的強烈要求告知真相的情況下,財富管理部才組織基金管理人給銷售人員通過YY召開了一次產品說明會,真相自此暴露無疑,“如此垃圾產品!我們搞不懂為什么經紀業務部還在6月份通過官方微信、銷售群和OA發布了此產品的持續營銷通知?!?

  在今年7月份,中融景誠方面曾向投資者表示,經估算,該款產品目前凈值僅有0.24。

  “在這個產品問題上是我們營銷人員的責任我們決不推卸,但不屬于我們的責任(產品的引入和風控問題)我們也不會去背鍋?!毙爬飳懙?。

  產品投資標的為信用債,總規模2.8億元,其中優先級2.4億元,劣后級0.4億元。據《華夏時報》記者了解,優先級持有者共計104戶,均為中泰證券核心客戶,近半數客戶來自山東威海。

中泰證券2.8億私募違約引發“口水仗” 銷售人員“上書”董事長李瑋,止損位

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